Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine

Le métier

Le Conseiller en gestion de patrimoine accompagne les particuliers, les entreprises dans l'optimisation, la gestion et la sécurisation de leurs finances.\nÉtablit un bilan précis de la situation financière, familiale et fiscale des clients et propose une offre bancaire\nConseille sur les investissements financiers et immobiliers\nProposer des stratégies personnalisées pour atteindre les objectifs des clients\nSuit les évolutions réglementaires, juridiques et fiscales\nForme les chargés d'accueil de l'agence aux démarches patrimoniales

Comment on y accède

Ce métier est accessible à partir d'un niveau Bac + 2 à Bac + 5 BTS gestion bancaire ou patrimoniale, Master finance.\nUne certification AMF est obligatoire.\nUne expérience de 3 ans minimum dans le milieu de la banque ou de l'assurance est souvent requise.

Le référentiel officiel ROME signale ce métier comme transformé par le numérique : les compétences attendues évoluent (outils, automatisation, IA au sens large). Se former en continu fera partie du métier.

Notre règle d'honnêteté : aucune source publique ne mesure aujourd'hui l'impact de l'IA métier par métier de façon fiable. Nous affichons le signal officiel du référentiel, pas un « score IA » inventé — méfiez-vous des sites qui en affichent un. Ce qui est robuste : les métiers combinant relationnel, geste technique et responsabilité réglementée résistent mieux aux automatisations que les tâches répétitives sur écran.